Editing Forderungskauf für Zuverlässigkeit und unmittelbare Zahlungsfähigkeit.
Jump to:
navigation
,
search
Die Verlässlichkeit der Geschäftskunden nimmt in der heutigen Zeit immer mehr Dramatik an, so steigt das Problem, daß viele neue Firmen in Finanzprobleme gelangen. Die Arbeit und Services wurden im Voraus erfüllt, aber strecken Geschäftskunden viele unbeglichene Abschlusszahlung weiter hinaus. Um jedoch heutzutage brandneue Geschäftskunden zu gewinnen, muß man Betriebe selektiv spätere Zahlungsziele auch hinnehmen. Ein für Firmeninhaber gefährlicher Teufelskreis. Wie kann gewährleistet werden, daß die unbezahlten Rechnungen getilgt werden sowie permanent genügend Bares in der Kasse ist? Dies fragen sich viele Anbieter und Unternehmen, die im Regelfall Bestellungen vorstrecken und große unbezahlte Rückstände aufweisen. Der [http://www.subito.de Forderungskauf] durch einen Factorer könnte dafür das richtige Instrument sein. Hier geht der Firmeninhaber einen Rahmenvertrag mit einem Factorer ein, wobei er diesem anschliessend seine unbezahlten Forderungen verkauft. Dafür bekommt der Unternehmer einen großen Teil des säumigen Betrages direkt bezahlt, bei einer rechtzeitigen Rückzahlung durch den Schuldner noch der zurückgehaltene Teil des Gesamtbetrages ausbezahlt. Bei der Übergabe des Falles an ein Treuhandinkasso ist der Geschäftsleiter zuerst mal das Problem los. Im Regelfall bekommt der Dienstleister ausschließlich dann eine Vergütung, wenn er Erfolge beim einziehen der unbezahlten Summe erzielt. Trotzdem streckt sich der Ausgleich der Auszahlung vom ganzen Betrag möglicherweise auf Grund von Ratenzahlungen oder formalrechtliche Mahnverfahren und folgender Zwangsvollstreckung über Monate und Monate hin. Der Unternehmer weiß folglich weder mit Gewissheit, welche Gesamtsumme er erhält, noch zu welchem Zeitpunkt er die Zahlung bekommt. Während dieser Zeitdauer muss der Manager die abgegangene Bonität refinanzieren. Der Forderungskauf über einen Factorer differenziert sich deutlich von der weit verbreiteten Inkasso-Vorgehensweise. Auch hier bestimmt der Manager, zu welchem Sachverhalt der Forderungskauf von einen Factorer geschehen soll. Zudem gibt der Manager die Bedingungen vor, ab welchen Kriterien er zu einem Verkauf verfügbar ist. So erhält er sofort Zahlungsfähigkeit, mit der gerechnet werden kann. Für Betriebe, die in aller Regel Businessaufträge bezahlen müssen, bietet der Forderungskauf ein ansprechendes Hilfsmittel zur Finanzierung, welches Unternehmen die benötigte Solvenz sichert. Wie es geht, verdeutlichen wir mit Hilfe eines Musterbeispiels. Um wachsen zu können, braucht ein Betrieb finanzielle Mittel zum Investieren, stellt Hr. Kaiser fest. Geld aber fehlt Herr Kaiser oftmals vor allem, seit offene Rechnungen aufgrund fehlender Zahlungsmoral nicht beglichen werden. Nicht etwa weil die Geschäfte des Betriebes nicht gut wären. Ganz im Gegenteil!! Die Marge zeigte sich als besonders tragfähig. Trotzdem hatte Herr Kaiser von Start an Kapitalprobleme. Der Geschäftsinhaber Kaiser hatte die Problematik, daß etliche Erzeuger in Phillipinen die bestellte Artikel ausschließlich mit Vorauszahlung überbringen. 10 Kalenderwochen muß Kaiser nach einer Aktion im Schnitt auf die Artikel warten. Wenn diese zu einem späteren Zeitpunkt an die Supermärkte verteilt ist, verstreichen normalerweise erneut zwei Monate, bis wir auch tatsächlich die Produkte ausgegleichen bekommen, bei großen Händlern häufig auch knapp sechs, schildert Hr. Kaiser. Für eine sehr lange Spanne muss Hr. Kaiser typischerweise Bestellungen vorfinanzieren. Deswegen konnte Kaisers Betrieb in der Vergangenheit so manche Wachstumschance nicht nutzen, da die Produktionsstätte nicht über Kapital verfügt, welche aber für eine Unternehmensvergrößerung notwendig wären. Eine Problematik, welcher sich ungeheuer viele Firmen gegenübergestellt sehen. Mittelständler sind häufig nicht ebenbürtig, um den Zulieferbetrieb die Auftragskonditionen zu vorgeben. Im Gegenteil sogar. Herr Kaisers Kunde definiert den Herstellungspreis beinhart selbst. Ein solches Prozedere läßt zügig Kapitalengpässe entstehen, wo doch mittelständische Unternehmen eine dünne Kapitaldecke haben. <strong>Meisterlich für Industriezulieferer wie auch Transportunternehmen</strong> Der Forderungskauf durch einen Factorer ist gerade für mittelständische Betrieben sowie Industriezulieferern vielmals die geeignete Ergänzung zum Kredit. Weshalb? Einrichtungen können so ihre Zahlungsfähigkeit zu steigern, ohne bei dem Kreditinstitut wie ein Hilfesuchender aufzutauchen, und ohne dass Buchhaltungstricks. Weil die Forderungen unmittelbar als Haben verbucht werden, steigert sich auch die Eigenkapitalquote des Unternehmens. Somit berichtigt sich andererseits das Rating bei den Banken, weswegen Geschäftsinhaber leichter, schneller sowie billiger an Darlehen kommen. Ein Forderungskauf sollte auch die Beziehung zum Kunden nicht belasten. Als vorzüglich erachtet Steuerberater Jürgens den Vertrag zum Forderungskauf, welches das Unternehmen Subito in Mörfelden Walldorf (nähe Frankfurt) praktiziert. Subito bündelt die ausstehende Forderungen zunächst miteinander und wandelt diese anschließend in Handelspapiere um, welche in einen Kapitalmarktfonds integriert werden. Von den Kapitalmarktfonds können Investore und Geldgeber Anteile erstehen. Der Pluspunkt dieses Verfahrens: Die Käufer der Tranche sind nicht in Kenntnis, was für Firmen die Ausstehende Forderungen veräußerten. Das ist für Geldgeber jedoch auch keinesfalls wichtig, da die aufgekauften Forderungen gegenüber Zahlungsausfälle abgesichert sind, erklärt Rechtsanwalt Jürgens. Aus diesem Grund sollten Firmen die einen Forderungskauf in Gebrauch nehmen, auch keine Furcht haben, daß irgendwann ein Aufkäufer von offenen Rechnungen bei den Firmenkunden vor der Tür steht und sagt: Zu welchem Zeitpunkt begleicht ihr endlich eure Schlussrechnung? Ein Bedenken, welche selbst Hr. Kaiser zuerst kritisch begutachtete - jetzt nicht mehr. Denn durch den Forderungskauf hat sich in diesem Verhältnis zu Herr Kaisers Geschäftskunden in der Tat nichts verändert. Wir nennen auf unseren Rechnungen nur eine andere Kontonummer. <strong>Kosten, Verlässlichkeit und Anpassungsfähigkeit prüfen</strong> Besonders sollten interessierte Unternehmen auch die Gebühren kontrolliert haben, meint Nußpickel, CEO des auf Forderungskauf qualifizierten Anbieters Subito, aus Mörfelden Walldorf in Hessen. Gemäß seiner Berufserfahrung unterscheiden sich die diversen Dienstleistungen in Preis und berechneten Zinssätze für einen [https://www.subito.de Forderungskauf Wiki] enorm: Ein Preisvergleich rechnet sich in diesem Fall enorm. Firmen müssen aber auch die zusätzlichen Ausgaben in Sicht haben - wie zum Beispiel, ob eine besondere EDV-Schnittstelle zum Routen der Buchhaltungsdaten geboten ist. Ein zentraler Faktor ist genauso: Wie zügig wird das [http://subito.de/de/software/forderungsmanagement/inkassodienstleister Geld] weitergeleitet? Laut Nußpickel braucht die Überweisung bei manchen Anbietern nur 24 Stunden oder bei manchen sogar bis zu 14 Tage. Bei einem Forderungskauf sollten Betriebe ihren weiteren Liquiditätsbedarf genau abwägen können. Nicht zu hoch ansetzen, denn die Höhe der festgelegte Grenze für den Forderungskauf, definiert ebenso die Gebührenhöhe für Gläubiger. Verhindern Sie allerdings auch ein zu niedriges Limit, schnell kann der Eindruck erweckt werden, daß Serviceleister lediglich Tochterfirmen von Banken sind. Als Hr. Kaiser sein Limit erhöhen wollte, war dies fundamental anders entwickelte sich bei Hr. Kaiser vollkommen anders, weil ein Hauptkunde als Ausgleich für eine Kostenänderung ein verlängertes Zahlungsziel forderte. Ein kurzer Wortwechsel mit Subito und wir hatten schon die Zusage, berichtet der Manager. Für Herr Kai
|
Editing help
(opens in new window)
Personal tools
Log in / create account
Namespaces
Page
Discussion
Variants
Views
Read
Edit
View history
Actions
Search
Navigation
Main Page
Recent changes
Random page
Help
All articles
Start a new article
Hotrodders forum
Categories
Best articles
Body and exterior
Brakes
Cooling
Electrical
Engine
Fasteners
Frame
Garage and shop
General hotrodding
Identification and decoding
Interior
Rearend
Safety
Steering
Suspension
Tires
Tools
Transmission
Troubleshooting
Wheels
Toolbox
What links here
Related changes
Special pages
Terms of Use
Copyright
Privacy Policy
Your Privacy Choices
Manage Consent